В Україні введено нові обмеження на грошові перекази: які зміни відбулися і кого це стосується.

Які відомості є про нові обмеження на фінансові перекази?

У жовтні минулого року Національний банк України запровадив обмеження на перекази грошей між фізичними особами з картки на картку (Р2Р перекази). Максимальна сума таких переказів була визначена на рівні 150 тисяч гривень на місяць.

З 1 лютого 2025 року вступають в силу нові обмеження на трансакції вихідного характеру, які здійснюються за реквізитами, зокрема міжнародним номером банківського рахунку або IBAN (International Bank Account Number).

Це торкнеться як національних, так і закордонних валют.

Нові ліміти банки вводять для клієнтів без підтверджених доходів. Вони залежатимуть від того, до якої з груп ризику потраплять такі особи:

У цьому контексті кожен банк використовуватиме свої індивідуальні критерії для оцінки рівня "ризику" як при відкритті рахунку, так і в ході подальшого обслуговування клієнтів.

У випадку, якщо будь-якому з наших клієнтів знадобиться виконати грошовий переказ, який перевищує встановлений місячний ліміт, йому буде необхідно надати підтвердження своїх доходів у документальній формі.

Голова Національного банку України Андрій Пишний підтвердив, що обмеження, які почали діяти з 1 лютого, стосуються лише тих клієнтів, які не надали документів для підтвердження своїх доходів, зокрема, якщо вони були класифіковані як "високоризикові". За оцінками фінансових установ, таких клієнтів складає "не більше 1% від загальної кількості клієнтів".

"Якщо ви займаєтеся офіційною діяльністю, отримуєте легальну зарплату або маєте можливість підтвердити свої доходи чи майно іншим чином, для вас не відбудеться жодних змін", - зазначив він у пості на Facebook.