Фінансові установи можуть скасувати обмеження на грошові перекази для громадян України: за яких умов це станеться?

Цю інформацію озвучив Дмитро Глінський, заступник виконавчого директора НАБУ та керівник проєктного офісу, як повідомляє РБК-Україна.

За його словами, наразі питання про пом'якшення чи перегляд лімітів не піднімалося.

"Проте, якщо в майбутньому з'являться дієві засоби для боротьби з дропами, такі як спеціальний реєстр і системи автоматизованої перевірки доходів клієнтів банків, потреба в єдиних лімітах може відпасти самостійно," - зазначив він.

Глінський підкреслив, що в даний час фінансові установи використовують ризик-орієнтований підхід: клієнти, які можуть підтвердити свої джерела доходів, не стикаються з жодними труднощами при проведенні операцій. Лише ті транзакції, які викликають підозри, можуть бути обмежені банками в рамках їхніх повноважень.

За його словами, ліміти на на p2p-перекази, встановлені Національним банком України восени минулого року, були запроваджені строком на 6 місяців і завершили свою дію у визначений термін - з 1 квітня.

"У той же час меморандум, що представляє собою погоджений ринковий підхід до боротьби зі зловживаннями, став одним із чинників, які сприяли відмові від продовження відповідних обмежень," - зазначив він.

Глінський повідомив, що станом на середину травня до меморандуму про обмеження переказів приєднались 51 банк та дві небанківські фінансові компанії.

"За межами залишаються кілька банків, частка яких на ринку послуг фізичним особам та ФОПам близька до нуля, отже відсутність їх серед учасників меморандуму не перешкоджає встановленню на ринку передбачених меморандумом підходів та практик", - сказав він.

На його думку, меморандум і законодавчі норми в області фінансового моніторингу надають банкам значний простор для впровадження власних стратегій та механізмів у цій галузі.

Глінський також зазначив, що нові обмеження не мали негативного впливу на діяльність банків. "Усі фінансові установи, які активно працюють з фізичними особами та фізичними особами-підприємцями, є учасниками меморандуму, тому це не призводить до втрати клієнтів у цих банках," - підкреслив він.